Luxemburgo ha calificado a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) como entidades de alto riesgo en materia de blanqueo de capitales, según su Evaluación Nacional de Riesgos (NRA) correspondiente a 2025. El informe pone de relieve la preocupación por el potencial uso indebido de estos servicios en actividades financieras ilícitas, dada la creciente exposición de la industria cripto a delitos económicos.
El informe indica que el riesgo inherente de los VASPs es “alto”, considerando factores como el volumen de transacciones, la diversidad de clientes, los canales de acceso, las estructuras jurídicas utilizadas y la dimensión internacional de sus operaciones.
Este nuevo análisis de Luxemburgo llega en un momento clave para el sector en Europa
La NRA ya había identificado a los VASPs como un riesgo emergente en su análisis de 2020, tras una evaluación detallada sobre los peligros vinculados a los activos virtuales. En su actualización de 2022, el informe ya situaba el riesgo relacionado con criptomonedas y monedas virtuales como “muy alto”, en gran parte debido a su naturaleza transfronteriza y su operación exclusivamente en línea.
Este nuevo análisis llega en un momento clave para el sector en Europa, donde la Unión Europea avanza en su estrategia regulatoria con la implementación del reglamento MiCA (Markets in Crypto-Assets). Esta normativa tiene como objetivo armonizar la legislación sobre criptoactivos en los 27 países del bloque. Desde enero, las plataformas de servicios cripto han comenzado a solicitar licencias para operar legalmente bajo este marco.
En mayo, exchanges como Kraken y Crypto.com anunciaron avances en ese sentido: el primero lanzó operaciones con derivados regulados, mientras que el segundo obtuvo una licencia para operar en ese segmento. Sin embargo, la implementación de MiCA también ha generado tensiones. Tether, el mayor emisor de stablecoins del mercado, ha rechazado cumplir con las nuevas exigencias regulatorias, lo que ha llevado a su retirada de plataformas como Crypto.com, Coinbase y Binance dentro del ámbito europeo.
