La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán (FSC) anunció que las nuevas normas contra el lavado de dinero (AML) para las criptomonedas entrarán en vigor el 30 de noviembre, adelantándose un mes a lo planeado. Estas medidas buscan reforzar la prevención del fraude en el creciente mercado de activos digitales del país.
Principales aspectos de las nuevas normas AML
- Obligaciones para Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP):
- Completar el registro de cumplimiento AML.
- Establecer una empresa o sucursal dentro de Taiwán según la Ley de Sociedades.
- Cumplir con normas adicionales relacionadas con:
- Custodia de moneda fiduciaria.
- Seguridad de la información.
- Manejo de quejas de clientes.
- Mantenimiento de registros y divulgación de información.
- Sanciones por Incumplimiento:
- Multas de hasta NT$5 millones (US$153,700).
- Prisión de hasta dos años.
- Esfuerzos para Combatir el Fraude:
- Mayor escrutinio en la debida diligencia de los clientes.
- Detección de transacciones sospechosas.
- Regulación de procedimientos para listar y excluir activos digitales.
Taiwán acelera: contexto y objetivos de las regulaciones
El presidente de la FSC, Jin-Lung Peng, justificó la aceleración de estas medidas en respuesta a las demandas de la sociedad de mayor protección contra el fraude. Este nuevo marco legal no solo combate el lavado de dinero, sino que también mejora:
- La seguridad del consumidor.
- Los controles administrativos.
- La transparencia de operaciones en el sector de criptomonedas.
Además, Kevin Cheng, abogado de criptomonedas y secretario general de la Asociación Fintech de Taiwán, destacó que las nuevas normas proporcionan herramientas más sólidas para enfrentar actividades delictivas, ampliando las obligaciones regulatorias para los VASP.
Medidas contra el incumplimiento
Recientemente, las plataformas locales MaiCoin y BitoPro fueron sancionadas con multas de NT$1,5 millones cada una por:
- Falta de mejora en la debida diligencia.
- Deficiencias en la comprensión de las fuentes de riqueza de los clientes.
- Incapacidad para identificar patrones de transacciones sospechosas.
Ambas empresas respondieron rápidamente:
- MaiCoin: Se comprometió a abordar las deficiencias y mejorar la protección de los activos de los usuarios.
- BitoPro: Formó un grupo de trabajo para implementar auditorías internas más estrictas y aumentar la capacitación sobre cumplimiento normativo.
Implicaciones para el Mercado
- Protección del Consumidor: Las medidas buscan generar confianza entre los usuarios de criptomonedas al reducir riesgos relacionados con fraude y actividades ilícitas.
- Mayor Supervisión para VASP Extranjeros: Las empresas internacionales deberán cumplir estrictamente con las normas locales, fortaleciendo el control de los flujos de capital.
- Futuro de la Regulación: Taiwán establece un estándar más alto en el marco regulatorio de criptomonedas, alineándose con tendencias globales de vigilancia en el sector.
En conjunto, estas acciones posicionan a Taiwán como un mercado regulado y seguro para el uso y desarrollo de activos digitales.
