Cambios en el AML Rulebook y en las regulaciones de la FSRA
La Autoridad Reguladora de Servicios Financieros FSRA de los Emiratos Árabes Unidos ha implementado actualizaciones en sus políticas destinadas a prevenir el lavado de dinero y las sanciones, incorporando nuevas pautas específicas referentes a los activos digitales.
En un anuncio oficial realizado el 21 de diciembre, la FSRA reveló las modificaciones introducidas en sus reglas y directrices contra el lavado de dinero, conocidas como el AML Rulebook. Estas alteraciones incluyen cambios significativos en las disposiciones relativas a los activos digitales, conforme a las normativas establecidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Las enmiendas efectuadas por la FSRA buscan fortalecer los protocolos de cumplimiento y vigilancia en el ámbito de las transacciones con activos digitales.
De acuerdo con Ali Jamal, CEO de Cryptos Consultancy, las modificaciones esenciales en el documento actualizado se centran en mejorar las regulaciones concernientes a las transferencias electrónicas, con el objetivo explícito de reforzar el cumplimiento de la Norma de Viajes establecida por el GAFI en relación con los activos digitales. Estas actualizaciones tienen un impacto considerable en las compañías que están dentro del alcance de aplicación del AML Rulebook.
Refuerzo de la supervisión de transacciones con activos digitales
Estas revisiones tienen un alcance relevante para las entidades autorizadas en el ámbito financiero, así como para aquellas empresas y profesionales no financieros designados. Su objetivo es asegurar un marco regulatorio más sólido y eficaz en la supervisión y control de las operaciones financieras relacionadas con activos digitales, garantizando así la debida diligencia en la detección y prevención de actividades ilícitas, en consonancia con los estándares internacionales contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Estas actualizaciones buscan fortalecer la transparencia y la seguridad en el ecosistema financiero digital de los Emiratos Árabes Unidos.
«Estas modificaciones tienen como propósito mejorar la transparencia y adaptarse al robusto marco regulatorio federal de los Emiratos Árabes Unidos, el cual está enfocado en combatir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación, asegurando el estricto cumplimiento de las sanciones financieras específicas», expresó Jamal.
De acuerdo con un registro detallado de las modificaciones, las nuevas revisiones incorporan disposiciones que establecen de manera explícita los activos digitales como una forma válida de pago entre las opciones existentes.
«El pago parcial o total de la cantidad debida por concepto de compra incluye la utilización de activos virtuales como medio de pago», menciona el documento.
Estos cambios apuntan a fortalecer las regulaciones financieras en los EAU, proporcionando una mayor claridad y adaptación a la evolución del panorama financiero digital. Establecen los activos digitales como un método de pago reconocido y regulado dentro del marco legal, lo que contribuye a la prevención de delitos financieros y alineación con los estándares internacionales en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
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