Nuevos cambios en la SEC y en la regulación
El 26 de julio, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Estados Unidos aprobó una serie de cambios y nuevas normas sobre la IA y el uso de las «funciones de optimización» por parte de los brókers. La votación del comité fue decisiva en este sentido.
Durante una reunión interna transmitida en el sitio web de la SEC, el presidente Gary Gensler defendió apasionadamente los cambios, que tienen como objetivo fundamental prohibir a los corredores el uso de «funciones de optimización» o cualquier herramienta de análisis de datos que les otorgue una ventaja injusta.
En esta asamblea, Gensler compartió su descontento por el color verde e incluso expresó sus sentimientos hacia las comedias románticas para enfatizar la importancia de nivelar el campo de juego en el mundo financiero. Estos cambios radicales buscan garantizar la transparencia y la equidad en el mercado, protegiendo así a los inversionistas y evitando prácticas desleales por parte de los brókers.
Transparencia y Equidad en los nuevos cambios de la SEC
El 26 de julio, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) publicó una hoja informativa y los cambios en su sitio web que establece claramente el alcance de la denominada «tecnología cubierta». Según el documento, esta tecnología engloba una serie de elementos, como funciones analíticas, soluciones tecnológicas y computacionales, algoritmos, modelos, matrices de correlación y otros métodos similares utilizados por las empresas.
La hoja informativa advierte que el uso de estas tecnologías cubiertas podría generar un conflicto de intereses en cualquier tipo de interacción o comunicación con los inversores. Esto incluye situaciones en las que la empresa ejerza discreción sobre las cuentas de los inversores, suministre información o solicite información a los inversores.
El objetivo principal de esta publicación es proporcionar una mayor transparencia y protección a los inversores al identificar y poner límites en el uso de estas tecnologías. La SEC con estos cambios busca garantizar que las prácticas financieras sean justas y equitativas, salvaguardando los intereses de los inversores y fomentando la confianza en el mercado.
Perspectivas Divergentes en Relación a las Actualizaciones Propuestas
Durante el debate, el Comisionado Mark Uyeda hizo hincapié en que ya existen leyes que abordan la multitud de conflictos de intereses potenciales que podrían surgir entre los corredores y los inversores a los que representan. Por consiguiente, Uyeda se mostró reacio a respaldar los cambios propuestos.
No obstante, el presidente Gensler reconoció la existencia de las normas actuales, pero enfatizó que el panorama tecnológico en constante evolución requería una actualización para mantener la integridad del sistema financiero.
Para respaldar su argumento sobre la necesidad de cambio, Gensler compartió una anécdota de su infancia, recordando cómo su madre solía vestir a su hermano gemelo idéntico Rob de rojo y a él de verde. Esta distinción de colores se utilizaba para identificarlos fácilmente: «Rob rojo, Gary verde«. Sin embargo, Gensler admitió que, en ocasiones, no reaccionaba de manera tan positiva a las indicaciones verdes. Aunque ama a su madre, el color verde podría haber sido demasiado para él.
Regulación de Criptomonedas y Activos Digitales
Las modificaciones normativas actuales están específicamente dirigidas a regular las transacciones que involucran criptomonedas y activos digitales llevadas a cabo mediante un corredor de bolsa registrado en la Comisión de Bolsa y Valores (SEC). Es decir, estas actualizaciones se aplicarían únicamente a las operaciones realizadas en el contexto de un corredor que esté bajo la supervisión y regulación de la SEC.
La SEC destaca que ninguna entidad que maneje criptoactivos está actualmente registrada ante ellos como una bolsa de valores nacional, tal como lo estarían la Bolsa de Nueva York o el Nasdaq Stock Market para activos tradicionales. Asimismo, subrayan que no existe ningún exchange nacional de valores que esté llevando a cabo operaciones con valores relacionados con criptoactivos en este momento.
Es importante considerar que estas aclaraciones indican que las actualizaciones propuestas se enfocan específicamente en regular el ámbito de las criptomonedas y activos digitales, y no afectarían directamente a las operaciones con valores tradicionales en los mercados bursátiles nacionales.
Período de Comentarios en el Registro Federal
Una vez concluidas las actualizaciones, serán divulgadas a través del Registro Federal. Los ciudadanos y partes interesadas tendrán un plazo de 60 días, a partir de la fecha de publicación, para expresar sus comentarios y opiniones sobre las modificaciones propuestas. Este período de tiempo permitirá a todas las partes involucradas brindar su perspectiva y aportar sus consideraciones antes de que el comité proceda a realizar una votación definitiva.
Es fundamental que los ciudadanos aprovechen este lapso para ofrecer sus puntos de vista sobre las actualizaciones propuestas. Esta fase de comentarios permitirá al comité obtener una visión más amplia y equilibrada de las posibles implicaciones y consecuencias de las modificaciones. Los comentarios pueden abordar aspectos como la efectividad de las propuestas, su impacto en el mercado financiero, y cómo podrían afectar a los inversores y las empresas.
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